Коротко: Чтобы зарегистрировать MSB, подайте во FINTRAC форму предварительной регистрации, затем заполните присланную регистрационную форму и загрузите справки о несудимости и документы о компании по защищённой ссылке в течение 15 дней. Большинство полных заявок рассматривается до трёх месяцев, регистрация действует два года.
Регистрация в качестве money services business нужна всем, кто обменивает или переводит криптовалюту для клиентов. Лицензии в привычном смысле FINTRAC не выдаёт: результатом становится регистрационный номер и запись в реестре. Расходы разобраны в статье «Сколько стоит MSB в Канаде», общий контекст в материале «Криптолицензия в Канаде».
Кто обязан зарегистрироваться
MSB, у которого есть место ведения бизнеса в Канаде, регистрируется до начала работы, даже если у него есть провинциальная лицензия. Иностранная компания без офиса в Канаде тоже обязана это сделать, если направляет услуги канадским клиентам: признаками считаются реклама на Канаду, домен .ca или запись в канадском бизнес-справочнике. Иностранной компании нужен представитель для вручения документов, который проживает в Канаде.
Пошаговый порядок
- Предварительная форма. Заполните форму pre-registration, где вы просите о регистрации MSB или иностранного MSB.
- Регистрационная форма. С вами связывается сотрудник FINTRAC и присылает форму. В ней нужны данные банковского счёта и ответственного за соблюдение закона, число сотрудников и сведения об учреждении компании, имена и даты рождения владельцев и руководства, ожидаемый годовой объём операций по каждой услуге, сведения обо всех офисах и агентах.
- Документы. Приложите справки о несудимости и документы о существовании и структуре компании (см. таблицу).
- Отправка. Загрузите комплект по ссылке защищённой системы передачи документов или через Canada Post Connect. Ссылка действует 15 дней, потом заявка закрывается.
- Решение. Приходит уведомление об одобрении с номером регистрации, уточняющий запрос или отказ с обоснованием. Одобренные регистрации попадают в реестр MSB.
Какие документы нужны
| Документ | Требование | Источник, дата |
|---|---|---|
| Справка о несудимости | На CEO, президента, директоров и каждого, кто прямо или косвенно владеет 20% и более. Выдана властями страны проживания не раньше чем за 6 месяцев до подачи | FINTRAC, 27.08.2026 |
| Перевод справки | Если документ не на английском или французском: перевод, заверенный переводчиком, с заявлением о подлинности | там же |
| Документы компании | Свидетельство об учреждении или аналог и документ о структуре владения и контроля | там же |
Что делать после одобрения
- Сообщать об изменениях в данных в течение 30 дней, например при смене контактного лица или адреса представителя.
- Продлевать регистрацию до окончания срока: она действует два года.
- Прекратить регистрацию в течение 30 дней после того, как вы перестали оказывать услуги MSB.
- На уточняющий запрос отвечать в течение 30 дней: молчание может закончиться отказом или отзывом регистрации.
Сразу после регистрации потребуется программа соответствия, она описана в статье «AML-программа и compliance officer для MSB».
Частые причины задержек
FINTRAC принимает только полные заявки, остальные закрывает. Не подавайте несколько заявок на один бизнес. Следите за возрастом справок: документ старше шести месяцев на день подачи не подойдёт.
Что известно про 2027 год
Изменений порядка регистрации на 2027 год FINTRAC не объявлял. С 1 октября 2025 года действует обязанность проверять допустимость агентов, а для агентов, нанятых раньше, срок установлен до 1 октября 2027 года. Универсальная регистрация других подотчётных организаций и режим для эмитентов стейблкоинов ждут регламентов, дата не объявлена.
Частые вопросы
С чего начинается регистрация MSB во FINTRAC?
С формы предварительной регистрации на сайте FINTRAC. После неё с вами связывается инспектор и присылает регистрационную форму. Подготовьте заранее данные о владельцах, руководителях, офисах, агентах и ожидаемых объёмах операций, а также справки о несудимости не старше шести месяцев.
Можно ли зарегистрироваться без офиса в Канаде?
Да, если вы иностранный MSB: регистрироваться должны компании без места ведения бизнеса в Канаде, которые направляют услуги канадским клиентам. Нужен представитель, проживающий в Канаде и уполномоченный получать уведомления FINTRAC. Ответственность по закону при этом остаётся на самой компании.
Сколько действует регистрация и как продлевать?
Регистрация действует два года. Продлить её нужно до окончания срока по форме продления, за сроками следит сам MSB. Об изменениях данных сообщают в течение 30 дней, о прекращении деятельности тоже в течение 30 дней. Сведения даны на 27.08.2026.
Сколько ждать решения?
По данным FINTRAC, большинство полных заявок обрабатывается в течение трёх месяцев с момента получения комплекта, сложные случаи занимают дольше. Неполную заявку закрывают, поэтому проверьте комплект до отправки, а на уточняющие запросы отвечайте в 30-дневный срок.
Актуально на 31 октября 2026 года. Изменений порядка регистрации на 2027 год не объявлено. Материал справочный и не заменяет консультацию специалиста.
Создаём с нуля